“顺行老师”何许人也？

　　随着案件的侦查，“顺行老师”的真面目浮出水面。“顺行老师”真名蒋志明，大专毕业后就一直在苏沪一带闯荡，2015年12月，加入了合才公司。

　　“我根本就不是什么华尔街分析师，对行情的涨跌也是乱喊的。”蒋志明告诉承办检察官，从吸引客户入金到指导客户操作，这一切都是精心布置的骗局。

　　根据蒋志明供述，业务员拨打电话吸引客户进入网络直播室，同时向客户发送各种虚假的高额收益截图。直播室里指导老师随意吹嘘夸大投资回报，由业务员充当水军冒充客户，鼓吹老师行情分析得如何准确。当客户有意开户入金后，业务员就帮助客户注册为平台会员，并推荐分析师，再由分析师负责诱导客户频繁反向操作，客户亏损后，业务员、分析师再相互配合诱导客户继续加金投入，故意导致客户亏损，从中牟利。

　　经过调查，合才公司人员多达上百名，从低到高分业务员、分析师、经理、总监、总经理等多个级别，上下层级森严，分工细致。

　　客户“只亏不赚”，公司“只赚不亏”

　　客户不断亏损对合才公司有什么好处呢？随着调查的深入，隐秘的诈骗手法逐渐水落石出。

　　合才公司是杨占军与其妻子一手创立，起初主要从事企业文化培训及推广业务，但一直处于亏损状态。2015年底，杨占军夫妻经人介绍决定转型做居间商代理现货交易平台。由于合才公司没有相关资质，两人又成立了上海库宏投资管理有限公司，对外则以合才公司的名义活动。合才公司先后与7家公司签订居间协议，并代理了7家现货交易平台。自代理现货交易平台后，公司以赚取客户的交易手续费为盈利点，但仍没有摆脱亏损的状态。

　　为扭亏为赢，杨占军夫妻在2016年6月以后签订的居间协议上除约定以赚取客户交易的手续费作为盈利外，还将客户的亏损费提取一定比例作为盈利。为了提高员工的工作积极性，二人改变公司提成制度，将客户损失纳入员工提成。

　　“以诈骗团队的形式，诱导客户频繁交易，持续亏损，这就造成了合才公司与客户之间的‘对赌’关系，即客户赚钱则公司亏钱，客户亏钱后公司便可以将部分亏损收入囊中。”承办检察官承林峰介绍，短短几个月，合才公司就非法获利高达4280余万元。